Thủ tục cấp giấy phép thành lập quỹ tín dụng nhân dân

Cũng tương tự như các loại hình tổ chức tín dụng khác, quỹ tín dụng nhân dân cần thực hiện thủ tục cấp giấy phép từ Ngân hàng nhà nước.

Căn cứ pháp lý:

– Luật các tổ chức tín dụng năm 2010

– Luật các tổ chức tín dụng sửa đổi, bổ sung năm 2017

– Thông tư 04/2015/TT-NHNN

– Thông tư 21/2019/TT-NHNN

1.Điều kiện để được cấp Giấy phép

– Có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định tại thời điểm đề nghị cấp Giấy phép.

– Có tối thiểu 30 thành viên có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn thành lập quỹ tín dụng nhân dân.

– Người quản lý, thành viên Ban kiểm soát đáp ứng đủ các điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định.

– Cơ cấu tổ chức của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát phù hợp với quy định.

– Có Điều lệ phù hợp với quy định.

– Có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi trong 03 năm đầu hoạt động.

2.Nguyên tắc lập hồ sơ và thực hiện thủ tục cấp giấy phép 

– Các văn bản tại hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép phải do Trưởng Ban trù bị ký. Các văn bản do Trưởng Ban trù bị ký phải có tiêu đề “Ban trù bị thành lập và tên của quỹ tín dụng nhân dân”.

– Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép quỹ tín dụng nhân dân được lập 01 bộ bằng tiếng Việt.

– Bản sao giấy tờ, văn bằng phải được chứng thực theo quy định của pháp luật.

– Trong mỗi bộ hồ sơ phải có danh mục tài liệu trong bộ hồ sơ.

– Ban trù bị lập hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và gửi bằng đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.

2. Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

– Đơn đề nghị cấp Giấy phép do Trưởng Ban trù bị ký (theo mẫu) 

– Dự thảo Điều lệ quỹ tín dụng nhân dân được Hội nghị thành lập thông qua.

– Đề án thành lập quỹ tín dụng nhân dân được Hội nghị thành lập thông qua

– Danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân.

– Tài liệu chứng minh năng lực của những người dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân.

– Danh sách các thành viên tham gia góp vốn thành lập quỹ tín dụng nhân dân. Danh sách phải được tất cả thành viên tham gia góp vốn ký xác nhận

– Bản sao giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu hoặc thẻ căn cước công dân (đối với thành viên là cá nhân, người đại diện của pháp nhân, hộ gia đình) còn hiệu lực. Đối với thành viên là cán bộ, công chức, viên chức phải có thêm giấy xác nhận nơi công tác, bản sao quyết định tuyển dụng hoặc hợp đồng tuyển dụng của cơ quan, đơn vị tuyển dụng

– Bản sao sổ hộ khẩu (đối với thành viên là hộ gia đình).

– Bản sao giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (đối với thành viên là pháp nhân).

– Văn bản ủy quyền của pháp nhân cho người đại diện của pháp nhân tham gia góp vốn.

– Văn bản ủy quyền của hộ gia đình cho người đại diện hộ gia đình tham gia góp vốn.

– Báo cáo tài chính năm liền kề năm đề nghị cấp Giấy phép và Báo cáo tài chính đến thời điểm gần nhất nhưng không quá 90 ngày trở về trước tính từ thời điểm ký đơn đề nghị cấp Giấy phép (đối với thành viên là pháp nhân).

– Báo cáo khả năng tài chính để tham gia góp vốn thành lập quỹ tín dụng nhân dân đối với pháp nhân

– Đơn đề nghị tham gia thành viên (theo mẫu)

– Biên bản Hội nghị thành lập.

– Dự thảo các quy định nội bộ và các quy định về tổ chức và hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát quỹ tín dụng nhân dân.

– Điều lệ của quỹ tín dụng nhân dân đã được Đại hội thành lập quỹ tín dụng nhân dân thông qua và có chữ ký của Chủ tịch Hội đồng quản trị.

– Biên bản họp Đại hội thành lập quỹ tín dụng nhân dân.

– Nghị quyết của Đại hội thành lập về việc thông qua Điều lệ, bầu Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát (hoặc kiểm soát viên chuyên trách) theo danh sách nhân sự dự kiến đã được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận; Nghị quyết của Đại hội thành lập thông qua các nội dung thuộc thẩm quyền phải được các thành viên tham dự Đại hội thành lập biểu quyết thông qua theo nguyên tắc đa số.

– Quyết định của Hội đồng quản trị quỹ tín dụng nhân dân về việc bổ nhiệm Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân theo danh sách nhân sự dự kiến đã được Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấp thuận.

– Văn bản chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng hợp pháp địa điểm đặt trụ sở chính.

>>>Xem thêm Hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân theo quy định hiện nay