Những điều cần biết khi kinh doanh dịch vụ đòi nợ

Thực trạng xã hội hiện nay, các vụ việc đòi nợ diễn ra rất phổ biến. Pháp luật cho phép doanh nghiệp được thành lập kinh doanh dịch vụ đòi nợ. Tuy nhiên, để kinh doanh dịch vụ đòi nợ, doanh nghiệp phải đáp ứng các điều kiện vô cùng chặt chẽ của pháp luật. 

Trong nội dung bài viết dưới đây, Lawkey sẽ gửi tới quý bạn đọc những điều cần biết khi kinh doanh dịch vụ đòi nợ. 

Các văn bản pháp luật điều chỉnh: 

• Nghị định số: 104/2007/NĐ-CP
• Thông tư  số: 110/2007/TT-BTC
• Nghị định số: 96/2016/NĐ-CP 

♣ Điều kiện Kinh doanh dịch vụ đòi nợ 

• Điều kiện về vốn
• Điều kiện về tiêu chuẩn đối với người quản lý và giám đốc chi nhánh của doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ
• Điều kiện về tiêu chuẩn đối với người lao động trong hoạt động dịch vụ đòi nợ
• Điều kiện về an ninh, trật tự.
• Đủ điều kiện về an toàn phòng cháy và chữa cháy theo quy định của pháp luật về phòng cháy và chữa cháy

1. Điều kiện về vốn

Mức vốn pháp định đối với ngành nghề kinh doanh dịch vụ đòi nợ là 2.000.000.000 đồng (Hai tỷ đồng). Tức là doanh nghiệp sẽ phải đảm bảo mức vốn tối thiểu đủ để thành lập doanh nghiệp là hai tỷ đồng. 

Ngoài ra, trong suốt quá trình hoạt động, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ phải duy trì mức vốn điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định.

2. Điều kiện về tiêu chuẩn đối với người quản lý và giám đốc chi nhánh

• Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự.
• Có trình độ học vấn từ đại học trở lên thuộc một trong các ngành: kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh.
• Không có tiền án.
• Những người đã làm việc cho doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ khác đã bị thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh phải thoả mãn thêm điều kiện: trong ba năm trước liền kề, không giữ chức danh quản lý doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ đã bị thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh dịch vụ đòi nợ.

3. Điều kiện về tiêu chuẩn đối với người lao động trong hoạt động dịch vụ đòi nợ

• Người lao động được tuyển dụng theo hợp đồng lao động không xác định thời hạn hoặc hợp đồng lao động có xác định thời hạn từ sáu tháng trở lên.
• Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự.
• Có trình độ học vấn từ trung cấp trở lên thuộc một trong các ngành: kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh.
• Không có tiền án.

4. Điều kiện về an ninh trật tự

Doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ phải đảm bảo các điều kiện về an ninh trật tự và phải được cấp giấy chứng nhận cơ sở đủ điều kiện an ninh trật tự theo quy định tại Nghị định 96/2016/NĐ-CP. 

Người chịu trách nhiệm về an ninh, trật tự của cơ sở kinh doanh phải không thuộc một trong các trường hợp: 

– Đã bị khởi tố hình sự tại Việt Nam hoặc nước ngoài.

– Có tiền án về các tội xâm phạm an ninh quốc gia hoặc các tội khác do lỗi cố ý bị kết án từ trên 03 năm tù trở lên chưa được xóa án tích. Hoặc đang thi hành bản án hành chính, hình sự theo quyết định của tòa án. Hoặc có quyết định áp dụng biện pháp xử lý hành chính trong thời gian chờ thi hành quyết định. Hoặc đang nghiện ma túy;…

Ngoài ra, Người này phải là người có hộ khẩu thường trú ít nhất 05 năm tại quận, huyện, thị xã, thành phố thuộc tỉnh nơi đăng ký đặt địa điểm hoạt động kinh doanh và trong thời gian 05 năm liền kề trước thời điểm đăng ký kinh doanh không bị cơ quan chức năng xử phạt vi phạm hành chính về các hành vi: Chống người thi hành công vụ, gây rối trật tự công cộng, cố ý gây thương tích, cho vay lãi nặng, đánh bạc, tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc, làm nhục người khác.

♠ Hồ sơ đăng ký kinh doanh dịch vụ đòi nợ

* Hồ sơ chứng minh về vốn: 

• Biên bản góp vốn của các cổ đông sáng lập hoặc của các thành viên sáng lập. Hoặc quyết định giao vốn của chủ sở hữu đối. 
• Xác nhận của ngân hàng về số tiền ký quỹ của các thành viên sáng lập. Số tiền ký quỹ phải bằng số vốn góp bằng tiền của các thành viên sáng lập và chỉ được giải toả sau khi doanh nghiệp được cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh dịch vụ đòi nợ.
• Đối với số vốn góp bằng tài sản, phải có chứng thư của tổ chức có chức năng định giá ở Việt Nam về kết quả định giá tài sản được đưa vào góp vốn. Chứng thư phải còn hiệu lực tính đến ngày nộp hồ sơ tại cơ quan đăng ký kinh doanh.

* Hồ sơ chứng minh điều kiện về tiêu chuẩn đối với người quản lý và giám đốc chi nhánh:

– Bản sao hợp lệ bằng tốt nghiệp đại học thuộc một trong các ngành: kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh. Trường hợp bằng tốt nghiệp do nước ngoài cấp, thì phải được dịch ra tiếng Việt Nam và công chứng;

– Phiếu lý lịch tư pháp.

Trên đây là nội dung Những điều cần biết khi kinh doanh dịch vụ đòi nợ Lawkey gửi tới quý bạn đọc tham khảo.